祝) T & TWX合併; 2018年6月中旬の運用総額は$546,195でした

オッサンMです。

こちらNYCは、とうとう真夏がやって来てしまいました。明日からの最高気温は３２度で、これが数日続くそうです。もうすでにウンザリしています。


さて、今回はこの写真を引用しました。

Fearless Girl Statueの写真をGoogle Webより拝借しました。

この少女像の周囲で写真を撮影する女性が大勢います。彼女の凛とした態度に共感する方々が多数おられますね。

一方で、金運に恵まれるようにと” Bull像の「睾丸」を触りながら"  笑顔で写真を撮る旅行者も沢山いることを付け加えておきます（笑）。

あまりに大勢の人が睾丸を触るせいで、彼の睾丸だけがピカピカに光っているのを後ろから容易に確認できます！！

人前でタッチするのは恥ずかしいので、早朝にでも行って、私も触ってみようかと密かに企んでいます（笑）。

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TとTime Warnerの垂直合併が無事に認可されました！

合併が「認可されれば、Synergy効果により株価は上昇するか、または買収への費用がかさむことで下降するかもしれません。」

このようにも予想していましたが、蓋を開ければ買収に成功する企業側（T）の株価がTheory通りに動きましたね。将来的にはTWXとのsynergyを経てTの株価が上昇することが予想されています。

しかし未だに市場では、TWXの買収により膨大な金額がTの負担になることが不安視され、株価が急降下しています。配当も再び６％を超えましたので、近い内にもう一度、安値のTを仕入れたいと思います。

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さて、私の最近の動向を報告します。

A) ６月初旬に、52wks lowを更新中のBTIを２回に分けて、計＄6000ほど購入しました。我慢できませんでした。。。

タバコ会社の特徴でもありますがNet incomeが例年30％ほどもあり、現在の配当は5.5％、Reynolds Americanを買収してからのSynergyを期待して40％弱の株価上昇も期待されています。昨年からの配当はUSドル建てとなり、しかも年に4回の米国式となりました。

これでタバコ個別株は、PM、BTI、VGRの３社に増えました（息子用のIRAで、少量のMOを保有）。

（無遠慮の）喫煙者は嫌いですが、タバコ株は安定した収益構造を確立しているので大好きです。政府から増税されても、さらに喫煙者が年々減少しても、箱単価を上げることで比較的容易に対応可能ですし、いわゆるWide Moatですからね。

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まとめますと、、

１）米国版の退職金である403(b)は＄310,118 でした（含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$18,500、職場からのMatching $12,000ほど、そして配当が年間を通して複利加算されます）。

― 現時点での、403(b)内での年間予想配当は＄6445です。

― Blooomというロボアドと$9 /月で契約しており、2つの口座を3ヶ月毎にリバランスしてもらっています。 退職金の総額に関わらず手数料が一定なのは、本当に素晴らしいサービスです。

２）子供用の学費を捻出するNY529 college saving programは＄33,359。2017年から始めて$5,359の含み益です。

― Growth stock index portfolio ＞＞ Mid-cap stock index portfolioで運用中。
― 夫婦二人で$30,000/年まで資金投入可能。
― 今年後半まで入金を待って、S＆P 500連動商品に投資予定。

３）HSA；Cashで$3,444だけあります。$490/月ずつの給料天引き（$6,700/年)と、職場からのマッチング$1000/年が資金源です。

― 後半まで待って、S＆P 500連動商品に投資予定。

４）2,017年1月からFidelityで運用する自分年金は＄199,274（家内、自分、息子のRoth IRAを含む）でした。2017年から始めて＄23,874の含み益です。

― 現時点での、自分年金内での年間予想配当は＄8666になりました。

以上、計$546,195でした（これは退職金と自分年金の総額であって、預貯金や不動産は含まれておりません）。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです。

只今、唯一の含み損（ -7％）は最大の持ち株であるTだけ、というのは何とも粗末な状況です。逆張り狙いのCVSとPMは、ようやく含み益になりました（もう少し後でも良かったのですが）。

TとTWXの合併許可を経て、CVSとAetnaの合併許可も時間の問題だと市場は読んでいるようです。

こんな不安定な時期でも、各社から配当金が入り再投資できるのは有り難いものですね。

皆さんも、相場から逃げ出さずに喰らいついて行きましょう。

今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。
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公開処刑直前？？；2018年６月初旬の運用総額は$542,165でした

オッサンMです。

こちらNYCは、ようやく初夏の様相を呈しています。最近の最高気温は２２度になっており、半袖で歩ける季節になりました。私の大嫌いな、蒸し暑い季節はもう間近です。NYC地下鉄の構内はサウナ風呂のように蒸し暑くなり、特に７月から９月は電車を待つだけで地獄状態です。


さて、今回はこの写真を引用しました。

Fearless Girl Statueの写真をGoogle Webより拝借しました。

この「恐れを知らない少女像」はWall St近くのBull像の前に設置されましたが、今年中にNY証券取引所の前に移動されるとのことです。

銅像とはいえ、凛としてBullに立ち向かおうとする少女の姿勢には、感慨深いものがあります。

一人の人間として、常に彼女のように在りたいものです。



ここで、彼女を私事に置き換えてみます。

６月１２日（火；３日後）にAT&TとTime Warnerの合併裁判の判決が出ます。これをもって、Tが上昇するか下降するか、市場は注目しています。

認可されれば、Synergy効果により株価は上昇するか、または買収への費用がかさむことで下降するかもしれません。

認可されなければ、莫大な買収費用を支払わずに済むことで株価は上昇するか、または投資家が落胆することで下降することも考えられます。

いずれのシナリオでも、Tの乱高下が予想されますよね。

何度か若干の損切りを本気で考えましたが、あの少女に見習ってHoldで行こうと決めました。

正直にいって、怖いですね。。

もちろん命の危険はありませんが、頑張って貯めた資金が吹っ飛ぶのは見たくありません。

もしそうなったら、また底値を拾いにいく余力は残っているでしょうか？？
まだ余計なことは考えたくありません （笑）。

Tを巡っての公開処刑、または死刑宣告（？）の直前に一区切りをつけておこうと思い、ブログを更新しておきます。

なんだか、大学の合否発表前に戻ったような不安な気分です。

とはいえ、何があろうとも、これまで同様にオッサンKの名で恥を晒しつつブログを続けます！！

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さて、個人的な話などどうでもよいでしょうから、最近の動向を報告します。

A) ６月上旬に、再び52wks lowを更新したPMを$2000ほど購入しました。タバコ株は金利上昇の煽りも受けて下落していますが、今が買い時です。

その後、PMは「投資家諸君、我が社を信じてくれたまえ」と言わんばかりに、「次回の配当を6.5%上昇する」と強気の発表をしました。これを持って、株価は上昇の兆しを見せています。

PS; 　BTIにも資金を投下しようかと本気で考えましたが、未だ実行には至っておりません。

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まとめますと、、

１）米国版の退職金である403(b)は＄310,910 でした（含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$18,500、職場からのMatching $12,000ほど、そして配当が年間を通して複利加算されます）。

― Blooomというロボアドと$9 /月で契約しており、2つの口座を3ヶ月毎にリバランスしてもらっています。 退職金の総額に関わらず手数料が一定なのは、本当に素晴らしいサービスです。

２）子供用の学費を捻出するNY529 college saving programは＄33,083。2017年から始めて$5,083の含み益です。

― Growth stock index portfolio ＞＞ Mid-cap stock index portfolioで運用中。
― 夫婦二人で$30,000/年まで資金投入可能。
― 今年後半まで入金を待って、S＆P 500連動商品に投資予定。

３）HSA；Cashで$3,444だけあります。$490/月ずつの給料天引き（$6,700/年)と、職場からのマッチング$1000/年が資金源です。

― 後半まで待って、S＆P 500連動商品に投資予定。

４）2,017年1月からFidelityで運用する自分年金は＄194,728（家内、自分、息子のRoth IRAを含む）でした。2017年から始めて＄25,328の含み益です。

以上、計$542,165でした（これは退職金と自分年金の総額であって、預貯金や不動産は含まれておりません）。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです。

只今、大きな含み損（ -6％）は最大の持ち株であるTだけ、というのは何とも粗末な状況です。そして、小さな含み損は、CVSとPMだけです。

こんな不安定な時期でも、各社から配当金が入り再投資できるのは有り難いものですね。

しばらくは、Trump Bubbleに備えて戦闘資金の備蓄に努めます。でも、急激な金利上昇を受けて、格安に放置されたComsumer Staplesには注目しています。

皆さんも、相場から逃げ出さずに喰らいついて行きましょう。

今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。

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