2026年10月31日土曜日

2026年10月第5週の運用状況

皆さん、いかがお過ごしでしょうか？

１）アノマリー通りに、米国中間選挙を控えて10月最終金曜日に下落しましたね。

VTIは最高値から５％も下げていないのに、半導体株SMHは２０％ほど下落しました。

しかしながら私の場合、LLY、MSFT、Vの上昇気流には、うまく乗れています。


とはいえ、追加投資も虚しく、私の持ち株の中では下記が含み損になってしまいました。。

VXUS  - $2156 ( -2.1% )

SMH    - $1893  ( -4.0% )

AVGO  - $4292 ( -9.2% )


２）最近、利子の低い市中銀行からCashをFidelityに集約させて、MMFに預け始めました。何回も現金を移動し、毎週のブログ更新をサボっているうちに、いくらのGainなのか追跡できなくなってしまいました。
なお、MMFは下記の金額に含めていません。



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前回更新してからの動向を報告します。

１）配当；前回のUpdateから、下記の金額を頂きました。

IVV       $ 1027.69
NVDA  $ 106.24
VXUS   $ 54.82
ABBV   $ 461.73
WSM   $ 354.81
V          $ 99.87
MSFT  $ 170.84
LLY      $ 130.68
AMGN $ 280.52
QQQM $ 171.31
VTI       $ 1350.43
AVGO  $ 84.2
QQQ   $ 212.78

２）入金；そこそこの額

３）買い：前回のUpdateからの買い

LLY      $ 5000
AVGO $ 16600
VXUS  $ 100000
VTI      $ 49000
SMH   $ 16500
QQQM  $ 5000

４）売り；IRA内のQQQを売却して、AVGOを購入しました（撃沈前に）。


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現状をまとめますと、、

１）前職場での403(b)は＄1,388,968でした (2009年12月から開始）。
― S&P500 Index Fundに全額を投資しています（VIIIX：手数料 0.02 %）。
― 年間予想配当は$ 34,143です (Vanguardの四半期配当が上下するので、その都度上下動あり）。


２） 現職場では給与天引きで401Kを積み立てています( 総額 $ 124,588 )。
― 給料天引き$24,500 /yr、職場からのMatching、そして配当が年間を通して複利加算されます。
― 将来の出国税を考慮し、Catch up contributionは中止済みです。

― 投資先がVanguard Institutional Index 500に変更になりました( 手数料 0.012% )。
― 配当はファンド内で自動的に再投資されるようですので、いわゆる「配当」は出ません。


３）前職場と現職場の457(b)を合わせた総額は$ 228,286です。出国税を考慮して、すでに入金を中止済みです。
― S&P500 Index Fundに全額を投資しています（VINIX：手数料 0.035 %）。
― 年間予想配当は$5,618です (Vanguardの四半期配当が上下するので、その都度上下動あり）。


４）子供用の学費をpost-taxで運用できるNY529 college saving programの総額は＄120,054です。

― Growth stock index portfolio（ Large growth stocks index fund, 100%) で運用しています。
― 息子がMasterを目指す時まで、投資したまま寝かしておきます。
ー 529 planから引き出す際には、1月1日から12月31日までの費用が適用となります。
― HSAとは異なり、「投資し続けた後に、授業料総額を後に一括で529 planから支払う」ことは不可能です。同じ年度のうちにClaimしないと機会損失となるので注意が必要です。


５）将来の医療費を非課税で運用できるHealth Saving Account (HSA；前職場と現職場のHSAを合算)は、＄93,288あります。
給与天引きでHSAへの積み立てをしていましたが、出国税を考慮して積み立てを中止しました。
前職場で管理会社が何度か変更になったので、もはや含み益は不明です。

ー VTIに全額を投入しており、合わせた年間予想配当は$ 991 です。


６）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄1,982,281（自分と妻のRoth IRAを含む）でした（含み益；もはや不明）。

個別株投資で欲張った挙げ句、「何度も何度も」墓穴を掘りました（ほぼ全て過去の記事に残してあります）。

そういう意味では、「退職金デビュー」とかで大金をドカンと失敗するのではなく、少しでも若い頃から失敗を重ねて自分のやり方を見つける方が、全投資期間の長さや複利の面で理にかなっています。

「普段から本業での収入増を目指した上での倹約を徹底し、給与天引き、及び余剰資金で米国インデックス連動の投資信託を積み立てる。本当にその資金が必要になるまでは、それを一切売らない。Just keep buying. 」

これで、我々の未来は安泰であってほしい！



以上、リスク資産の運用総額は$ 3,937,465 でした（これは上記1―7の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません。

― 年間予想配当総額は$ 60,710 ($ 5,059 /mo)です。

これまでに息子の大学授業料として$250,000ほどを払い（NY529の利益で一年分は浮いた）、自分年金内での数々の失敗を経て、息子名義のRoth minor IRAも息子に譲渡しました。

最近は書類が不要な範囲で、息子に毎月送金しています。これにより、彼は401Kに満額を積立て投資できているようです。

米国からの出国税を考慮しつつ、「Die with zero」を意識し始めました。

お墓には貯めた資産を持っていけませんので、使う時には大きく使うようにして、極力ケチケチしないように心掛けています。


参考までに、自分年金（上記７）のPortfolioは以下の通りです（毎回更新中）。




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