皆さん、お元気でしょうか?
週末当番で月曜日は死んでいたので、更新が遅れました。。
1)NYSEは、先週の金曜日にまたも下落しましたね。
欲張って、少し下で指値注文をしたのですが、刺さりませんでした。
どうしても買いたい時は、少し上で指値を注文することを学びました。
2)いよいよNBAのPlay Offが始まりました。
先日のNuggets vs Lakers、そしてKnicks vs 76ersの試合は、残り数秒までどちらが勝つのか分かりませんでした。
本当に熱い試合展開でした。
今後も、ますます目が離せません。
がんばれDenver Nuggets と NY Knicks!!
最近の動向を報告します。
1)403bには給与天引きで自動積立てされています。
2)配当:MDTより$ 380.57が入金、DRIPされました。
1)米国版の退職金をNo taxで運用できる403(b) planは$985,664 でした (403(b)は2009年12月から積み立て開始。529 planは2023年末に積み立てを中止)。
― 2024年からは$23,000 /yrを給与天引き(税金控除)して自動積立できます。さらに50歳以上は$7,500 /yrを余分に天引きできるため、合計$30,500 /yrを自動積立することになります。
― 今となっては含み益の総額は不明ですが、2024年からは給料天引き$30,500 /yr、職場からのMatching $15,000 /yr、そして配当が年間を通して複利加算されます。
― S&P500 Index Fundに全額を投資しています(VIIIX:手数料 0.02%)。
― 年間予想配当は$27,938です (Vanguardからの四半期配当が上下するので、その都度上下動あり)。
2)子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programの総額は$72,915です。
― 403bと同様にGrowth stock index portfolio( Large growth stocks index fund, 100%) で運用しています。
― 2023年度からは職場での保険プランにHDHPがなくなってしまい、もう給与天引きでHSAに積み立てできなくなりました。
― HSA内での年間予想配当は$ 723 です。
4)2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は$972,823(自分と妻のRoth IRAを含む)でした(含み益 + $ 218,823)。
かなり遠回りしただけに、自分年金だけ惨めな成績ですが、今後は市場平均に追随していくだけです(個別株投資で欲張った挙げ句、「何度も何度も」墓穴を掘りました。ほぼ全て過去の記事に残してあります)。
以上、運用総額は$ 2,081,509でした(これは上記1―4の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません。
―合計した年間予想配当総額は$ 45,861 ($3,822 /mo)です。
2017年から恥を晒しながらも、拙い運用状況を毎週更新中!
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