先週末より日本の実家に帰省しているため、先週と今週の更新をひとまとめにしました。
「更新がないぞ？」と思われた方はほんの僅かでしょうが、申し訳ありませんでした。
来週からは、これまで通りに更新できるはずです。
色々と逆カルチャーショックを経験しております。
何と言っても日本は平和で、良い国です。
そして無料で「おもてなしの文化」を体験できることに、今更ながら驚きを隠せません。
明後日に帰米するのが、億劫です。。
PS：
1)JRなどの電車・地下鉄の改札で、普通にクレジットカードが使える日が来るのを心待ちにしています。
2) MOが増配すると報告しました。$3.2 => $3.36 !!
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今週の動向を報告します。
１）先週と今週の配当は下記の通りです。
AAPL $ 13.35
ABBV $ 113.13
BTI $ 559.69（税引き後）
EPD $ 315.90
ET $ 62.23
O $ 16.39
2, 5, 8, 11月は配当が多いので、素直に嬉しいですね。
全額が自動で再投資されていきました。
転がる雪玉のように、ゆっくりと大きくなっていって欲しいです。
２）先週だけでなく今週も、1日で2.5―3%下落する突然の出血大セールに遭遇したので、買い出しに出動しました。
< Taxable account >
RDS.B $3,000 x2 52Wks low付近まで下落したので、応援買い
< NY529 college saving program >
$5,000 x2 for US Large-cap (and mid-cap) index fund ：VYFXXを崩して調達
< VYFXX >
- $5,000 x2 ：NY529 program用に一部を売却
< HSA account >
$5,500 for VTSAX ：Cashの一部で買い付け
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現状をまとめますと、、
１）No taxで運用できる米国版の退職金の403(b)は＄335,279 でした (2009年12月から積み立て開始）。
― 含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$19,000、職場からのMatching $12,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。
― 2019年より限度額が増えて、合計$19,000を税金控除して入金可能です。
― 米国株 80%、先進国株 10%、新興国株 10%、(債券 1-2%)といった各種のIndex Fundsでvery aggressiveに配分しています。
― 403(b)内での年間予想配当は$7,615です。
２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programは＄91,008です(元金 $8,3000)。
― 2017年初から始めて黒字を維持しています。
― Growth stock index portfolio (80%, large-cap stocks) 、 Mid-cap stock index portfolio (20%)で運用中。
― 夫婦二人で最大$30,000/年の資金投入可能。2019年度分として更に$5,000を追加出資予定。
―＄10,000/年の税金控除可能。
３）Health Saving Account (HSA)；VTSAXとCashを合わせて＄12,180あります。
― 毎月の給料天引き（$6,000/年)と、職場からのMatching $1000/年が資金源です。
― 403bと同様に、限度額が増額されました。
秋のEx-dividend dateまでに、残りのCashをVTSAXに全額投資します。
その後は、給料から自動引落としの度に毎月自動投資にすると思います。
Timing the marketは正直面倒な上に、ほとんど影響がないですし。
４）Vanguard New York Municipal Money Market Fund (VYFXX)に、$20,165あります（元金$20,000）。
このFundの売却益にはTaxを課せられますが、利子に対してはNY residentsのみNO Federal & State Taxです。
Liquidityも高い（３日で現金化可能）ようなので、緊急資金用として利用しています。
５）2017年1月からFidelityで運用する自分年金は＄343,467（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。
― 2017年初から少しずつ買い始めて、現在は＄28,467の含み益です(＋9.04%)。
かなり少ないGainですが、コツコツやるのみです。
― 自分年金内での年間予想配当は$17,007 /yr ($1,417 /month）になりました。
―――――――――― 次の目標は$18,000 /yr ($1,500 /month)です。
以上、運用総額は$802,099でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。
―合計した年間予想配当は$24,769 ($2,064/month)です。
―――――――次の目標は$25,200 ($2,100 /month)です。
Capital gainには四季のように増減が付き物ですが、ありがたいことにIncome gainは少しずつ増えてゆくばかりです。
不安な時は、未来の配当予想額をボーツと眺めて、さらに経年変化の棒グラフでも作成して、一人静かにニヤニヤして気を紛らわせましょう。自分年金を始めてから３年経過したらやってみるつもりです。
参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです。
BTIは今も大きな含み損ですが、DRIPしながらの逆張り投資で遅い春の訪れを待ちつつ、このまま耐え忍びます。。。
懺悔室へようこそ！！
今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。
数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。
今回も下落幅が大きく拡大したままです。
愚かな奴ww !!!と、笑ってやってください。
でも、数年内にこれらの負け犬が一つずつ含み益へと圏外に消えていく日を密かに夢見ています。Buy and Hold !!!
遠い将来に浮上してくれれば、現在のPaper lossは気になりません。
（成長したな、、オッサンKよ、、、）。
実は下記のワースト上位の企業は、いずれも他社を合併して多額の負債を抱えている点で共通しており、株価低迷の大きな原因を占めています。いわゆるGrowing Painというヤツです。Cash Flowが安定していれば、長期的に見て「良い負債」だと思いますけどね。
ワースト圏外 1: Vector group: VGR -$985 -14.6%
タバコ会社VGRがNYC不動産会社を買収し、二足のわらじを履きながら上昇の兆しを見せています。
S&P Small Cap 600に新規加入された事、そして何とQ2決算が市場の予想を大幅に超えてきたので、上昇しています。一応、Cash Flowは＋ですから今後も大丈夫でしょう。
いつの間にかワースト圏外まで浮上しました!!
----------------------------- 忍耐テストへの境界線?! ------------------------------------------------------
ワースト４位：Abbie: ABBV -$1,004 -8.9%
AGNの買収劇で下落したままです。
ABBVのFair Valueは今も$102ですから、かなりのUndervaluedです。
配当をDRIPしても、まだまだ含み損です。
ワースト３位: Simon Property Group: SPG -$1,168 -5.5%
Falling knifeを掴むのはやはり容易ではありません。
今月末の配当を安値でDRIPできますように。。
ワースト２位: Royal Dutch Shell: RDS.B -$1,366 -4.6 %
RDSが原油価格の下落を受けて、ワースト上位へ転落しています。
先週と今週、応援買いに出動しました。
ワースト１位: British American Tobacco: BTI -$5,589 -13.7%
FDAがMenthol味のタバコを禁止するかもしれないこと、MOのJUULへの強い風当たり、世界中の喫煙人口が漸減していくとの予測により下落したままです。
とはいえ、こちらNYCでは喫煙人口が減っているような全く印象はありません。
10月末にはHard Brexitにより株価低迷の嵐がEUからやってくると思いますが、どうでしょうか？
配当をDRIPしても、まだまだ含み損です。。。
もはや、BTIの一人負け状態になってきました。
他の銘柄はこれからもどんどん卒業していきますからね。
TやCVSを見てもわかるように、下落し始めてから1.5―2年は我慢の時期でしょうね。
長期投資を念頭に置き、皆さんも相場から逃げ出さずに喰らいついて行きましょう。
＜過去の名言集：各HPへとリンクしてあります＞
‐‐ 下記の記事が、埋もれずに人気記事として右上に表示されて欲しいという願いを込めて。
・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments
・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan
・Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard
・If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments
・It's about time in the market not market timing. by Kiplinger
・個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞
・長期投資の鉄則；買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏
・株は上質なギャンブルである by 外山滋比古 氏
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