こちらNYCも４月がもうすぐ終わろうとしています。すでに初夏のような強い日差しになってきました。冬の間はサボっていたランニングをようやく再開しています。外で汗をかくのって、本当に気持ちいいですよね。
もう４０半ばのオッサンですから、学生時代から体重がほとんど増えないようにと、それなりに気をつけています。お金を払ってジムに行くほどではありませんが、暖かい季節の週末には５０−６０分ほど外を走っています。そして、フィリピン人の友人とのテニスもぼちぼち再開しました。
日頃の倹約や株式投資も資産形成に大切ですが、何よりも健康を維持することがもっとも必要な資産形成です。体を壊せば収入が減りますし、医療費を含めて支出がかさみますからね。。。
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さて、これは何のビルでしょう？
１０年ほど前に購入したNYの風景集より抜粋 & Webから調達しました。
数年前までは全く知識がありませんでしたが、今ならわかります。
１−２枚目；このマークからすると、世間を賑わせているGEのビルですね。壁から両腕が伸びてきて稲妻のようなものを力強く握っています。
３枚目；ビルの頂上付近は、このような美しい造りになっているようです。さすがは、かの有名なGE。。かつての栄光を窺い知ることが出来ます。
裏を返せば、こんなところに資金を使うなと株主が怒りそうですけどね。。
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さて、個人的な話などどうでもよいでしょうから、早速４月下旬の運用状況を報告します。
A) 米中貿易摩擦への懸念で下落したTCEHY（テンセント）を$1,000ほど買い増ししました。
B) PMが１日で17%も下落したのを受けて、Roth IRA枠でPMを$4,000ほど初めて購入しました。ブログ村に参加している多くの米国株ブロガーの方たちが所有している有名銘柄なので、さほど迷わずに飛びついてしまいました。その後、息子の分のIRA枠で、ついでに下落したMOも購入しました。
今回は以前から売却しようとしていた、APOを売って購入資金を調達しました。APOには30%強の利益があったこと、K-1という税務書類がTax returnの直前まで送られてこないこと、K-1に関する質問メールを無視された（株主軽視）ことで見切りをつけました。これでしばらくは銘柄の変更をしない（出来ない）予定です。
C) US 10 yr treasuryがいよいよ3%に乗ったのを受けて、Dividend stocksが更に下落しました。そこで、OとSPGをRoth IRA枠で約$1000ずつ購入しました。
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それにしても、今年の株式は本当にBumpy rideですね。昨年の今頃が随分昔のように思い出されます。
これは、昨年に紹介したPersonal Capitalという資産管理サイトからの引用です。
私の今年の成績とS＆P500、Dow、Foreignなどとの比較が簡単に表示されます。
コレを見ると、私の成績は未だに１月１日の成績を下回っています。-1.07%ですから。。。
S＆P500ですら-0.14%、Dowに至っては-1.65%ですから、（現在は）Dow平均よりも優秀のようです（汗）。
ただ、株価上昇時期の上昇気流がS&P500よりも常に弱いのは気になっています。下落時は同じように下がってるし。。Dividend stocks重視なので、仕方ないでしょう。
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まとめますと、、
１）米国版の退職金である403(b)は＄298,054 （含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$18,500、職場からのMatching $12,000ほど、そして配当が年間を通して複利加算されます）。
― Blooomというロボアドと$10／月で契約しており、2つの口座を3ヶ月毎にリバランスしてもらっています。
― まだ2月に更新した＄300,000を回復出来ていませんが、ここは入金の配分も含めてロボアドに任せておきます。Sell in Mayに向けて、5月下旬には入金額を増やす予定です。
２）子供用の学費を捻出するNY529 college saving programは＄31,239。2017年から始めて$3,239の含み益です。
― Growth stock index portfolio ＞＞ Mid-cap stock index portfolioで運用中。
― 夫婦二人で$30,000／年まで資金投入可能。
― 6月ごろまで入金を待って、S＆P 500連動商品に投資予定。
３）HSAには合計$9,423入金されましたが、IRSへのPenaltyを防ぐべく、$6,700のキャッシュバックを申請して、返金処理を待っている最中です。およそ１ヶ月もかかるって、どういうこと？？
― 夏まで待って、S＆P 500連動商品に投資予定。
４）2,017年1月からFidelityで運用する自分年金は＄175,079（家内、自分、息子のRoth IRAを含む）でした。2017年から始めて＄13,679の含み益です。
以上、計$513,795でした（これは退職金と自分年金の総額であって、預貯金や不動産は当然含まれておりません）。
参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです。
突然の訃報です。。
決算の不振を受けて、AT&Tが１日で６％も下落しました！！さらに、T-MobileとSprintの合併話もありますから、予断を許さない状況です。。とはいえ、私は防寒するだけです（おっと、傍観だった。。）
しばらくは、Trump Bubbleに備えて戦闘資金の備蓄に努めます。でも、急激な金利上昇を受けて、格安に放置されたComsumer Staplesには注目しています。
皆さんも、相場から逃げ出さずに喰らいついて行きましょう。
私は、資金を減らさないようにするだけで精一杯です（泣）
今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していくつもりです。
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