2018年9月11日火曜日

2018年9月第1週の運用総額は$584,212でした


(Google Webより)

マンハッタン中央部にあるロックフェラーセンター前の写真です。

冬にはここに巨大なクリスマスツリーが運ばれ、色鮮やかにライトアップされて格好の観光場所になります。

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さて、私の最近の動向を報告します。

A) BTI $1000ほどを追加購入しました。タバコ株は未だに出血大セールの真っ最中です。

B) 中国当局によるゲーム販売規制を受けて、テンセントTCEHYが絶賛下落中です。$1000ほど追加購入しました。

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現状をまとめますと、、

1)米国版の退職金である403(b)は$315,702 でした(含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$18,500、職場からのMatching $12,000ほど、そして配当が年間を通して複利加算されます)。

― 403(b)内での年間予想配当は$6,700です。

― Blooomというロボアドと$9 /月で契約しており、2つの口座を3ヶ月毎にリバランスしてもらっています。
最もAggressiveな内容で、株式;債券=98:2の割合です。

2)子供用の学費を捻出するNY529 college saving programは$44,017。2017年から始めて$6,017の含み益です。

― Growth stock index portfolio >> Mid-cap stock index portfolioで運用中。
― 夫婦二人で$30,000/年まで資金投入可能。年末までに、更に$20,000入金予定。
―$10,000まで税金控除可能。

3)Health Saving Account (HSA);Cashで$4,920あります。$490/月ずつの給料天引き($6,700/年)と、職場からのマッチング$1000/年が資金源です。

― S&P500連動商品に投資予定。

4)2017年1月からFidelityで運用する自分年金は$219,573(家内、自分、息子のRoth IRAを含む)でした。
2017年から始めて$27,173の含み益です。

― 自分年金内での年間予想配当は$9,875になりました。
$10,000/yearは時間の問題で、さらに$12,000($1,000/month)までもう少し!!

以上、計$584,212でした(これは退職金と自分年金の総額であって、預貯金や不動産は含まれておりません)。

―合計した年間予想配当は$16,575です。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです。




総括;

TCEHYがここまで転落するとは想像すらしませんでした。出血大セール中ですので、とうとう含み損(-6%)に転落です。かつては$3000ほどの含み益を日々見ていたのですが、新興国グロース株って難しいですね。でも、会社の将来性は明るいはずです。

またもやタバコ株が下落してBTIが含み損(-4.6%)に転落です。でも、株数は増えました。PMも若干の含み損です。

VGRが含み損を抱えたままです(-12%)。リスクのある株のためIRA内での投資と決めており、追加資金を補充できず。9月末のDividend dayまでセール中であるのを祈るのみ。

永遠の不発弾Tは今も−8%台に撃沈しています。出血大セール中ですから、追加購入の予定です。私の場合は403b内に債券がわずかにあるだけなので、「Tは利率6%以上の債券である」と言い聞かせて投資していきます。
$31に近づいたら購入しようと思っていいたら、仕事が多忙につき機会を逃しました(汗)。

繰り返しますが、損切りなんぞ、致しません!!(と、自分に言い聞かす)

バーゲンセールが起きる度に、手持ちの株数を徐々に増やしてDividend growth investor(DGI)として生きていきます!


Correctionよ、来るなら早めに来い!

いつでも弾の補充は出来てるぜ!!




こんな不安定な時期でも、各社から配当金が入り再投資できるのは有り難いものですね。

皆さんも、相場から逃げ出さずに喰らいついて行きましょう。

今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していきます。

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