ご無沙汰しております。オッサンMです。
The best core stock index fund for long-term investors may not be the Vanguard S&P 500.
by CNBC.comより抜粋
1）バフェット氏などに代表されるように、一般的にはS&P500への投資がベストなインデックス投資であると認識されている（今でもSPYが一番人気）
２）Jack Bogle氏が所有するVanguard社では、社員へ提供している401(K)（退職金運用）の投資リストの中からS&P500関連商品 (= VOO) を除いて、total U.S. stock market mutual fund (= VTI )へ変更した
３）VTIは $100 billion assetsを超えるまでに成長し、ETF市場で3番目に人気がある商品として君臨している
４）全米全体へ投資する方（VTI）が、S＆P500へのそれよりも長期成績を凌駕するかもしれない
確かにVTIのほうががVOOよりも成績が若干良好かもしれません。
過去の成績が未来を約束するものではありませんが、商品選択の際に一考に値するでしょう。
個人的にはどちらに投資しても五十歩百歩であり、勝ち組に入れることは間違いないと思います。
アメリカ経済って、やっぱりスゴイですよねぇ～。
預貯金だけなんて、まさに機会損失ですよねぇ～。でも、こんな話を周囲にすると何故か顰蹙（ひんしゅく）を買うので、やめておきましょう。
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さて、私の最近の動向を報告します。
今週もおとなしく傍観しておりました。持ち株が高値になるのは嬉しいことですが、バーゲンセールにならないと、購入をためらってしまいますね。
どんどんとDowが最高値更新をしている様からして、年初の1月の匂いがプンプンとしています。今年中に済ませねばならない、NY 529プランへの追加出資をいつにするか躊躇しています。
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現状をまとめますと、、
１）米国版の退職金である403(b)は＄322,036 でした（含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$18,500、職場からのMatching $12,000ほど、そして配当が年間を通して複利加算されます）。
― 403(b)内での年間予想配当は＄6,922です。
― Blooomというロボアドと$9 /月で契約しており、2つの口座を3ヶ月毎にリバランスしてもらっています。
最もAggressiveな内容で、株式；債券＝98：2の割合です。
２）子供用の学費を捻出するNY529 college saving programは＄44,662。2017年初から始めて$6,618の含み益です。
― Growth stock index portfolio ＞＞ Mid-cap stock index portfolioで運用中。
― 夫婦二人で$30,000/年まで資金投入可能。年末までに、更に$20,000入金予定。
―＄10,000まで税金控除可能。
３）Health Saving Account (HSA)；Cashで$5,166あります。$490/月ずつの給料天引き（$6,700/年)と、職場からのマッチング$1000/年が資金源です。
― S＆P500連動商品に投資予定。
４）2017年1月からFidelityで運用する自分年金は＄224,169（家内、自分、息子のRoth IRAを含む）でした。
2017年から始めて＄31,769の含み益です。
― 自分年金内での年間予想配当は＄9,919になりました。
$10,000/yearは時間の問題で、さらに$12,000（$1,000/month)までもう少し！！
以上、計$596,033でした（これは退職金と自分年金の総額であって、預貯金や不動産は含まれておりません）。
―合計した年間予想配当は＄16,841です( $1403/month )。
参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです。
どんなに不安定な時期でも、各社から配当金が入り再投資できるのは有り難いものですね。
皆さんも、相場から逃げ出さずに喰らいついて行きましょう。
今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していきます。
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どんどんとDowが最高値更新をしている様からして、年初の1月の匂いがプンプンとしています。今年中に済ませねばならない、NY 529プランへの追加出資をいつにするか躊躇しています。
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現状をまとめますと、、
１）米国版の退職金である403(b)は＄322,036 でした（含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$18,500、職場からのMatching $12,000ほど、そして配当が年間を通して複利加算されます）。
― 403(b)内での年間予想配当は＄6,922です。
― Blooomというロボアドと$9 /月で契約しており、2つの口座を3ヶ月毎にリバランスしてもらっています。
最もAggressiveな内容で、株式；債券＝98：2の割合です。
２）子供用の学費を捻出するNY529 college saving programは＄44,662。2017年初から始めて$6,618の含み益です。
― Growth stock index portfolio ＞＞ Mid-cap stock index portfolioで運用中。
― 夫婦二人で$30,000/年まで資金投入可能。年末までに、更に$20,000入金予定。
―＄10,000まで税金控除可能。
３）Health Saving Account (HSA)；Cashで$5,166あります。$490/月ずつの給料天引き（$6,700/年)と、職場からのマッチング$1000/年が資金源です。
― S＆P500連動商品に投資予定。
４）2017年1月からFidelityで運用する自分年金は＄224,169（家内、自分、息子のRoth IRAを含む）でした。
2017年から始めて＄31,769の含み益です。
― 自分年金内での年間予想配当は＄9,919になりました。
$10,000/yearは時間の問題で、さらに$12,000（$1,000/month)までもう少し！！
以上、計$596,033でした（これは退職金と自分年金の総額であって、預貯金や不動産は含まれておりません）。
―合計した年間予想配当は＄16,841です( $1403/month )。
参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです。
総括；
―TCEHYを含めて中国株全般に言えることですが、米国による追加関税措置が予想されていた数値よりも低い10％ということで、ようやく安堵しての買いにつながっているようです。底値を脱して、再上昇を始めたので、含み益に転じました。
―PMやMOは再上昇を始めましたが、BTIは含み損（-4%）のままです。CEOが退職するというニュースやポンドの為替の影響もある模様です。この大セールが続くなら、来月初旬のEx-dividend day後に下がった時点で、もう一度仕込むのもアリですね。
―VGRが爆損を増大させています（-19%)。リスクのある株のためIRA内での投資と決めており、追加資金を補充できませんが、27日のDividend dayまでセール中であればDRIPで安く仕入れできますね。
―なんとValue sotckの代名詞？である、永遠の不発弾Tまでもが上昇してきました。瞬く間に−4.6%まで回復しています。セール期間が終了しようとしていますが、この先どうなんでしょうね。グロース株のみならず、遅咲きのバリュー株まで買いの食指が及んできたようです。追加購入の機会を損失したかもしれません。
―これまでIVVに遅れを取っていたVYMが、その差を縮めてきました。出遅れ株が盛り返してきたということでしょう。米国株、買われ過ぎのように見受けられます。。
Yield curveなどの諸情報からすると、Recessionは2020年頃まで来ない模様ですね。
でもCorrectionよ、早めに来い！
いつでも弾の補充は出来てるぜ！！
皆さんも、相場から逃げ出さずに喰らいついて行きましょう。
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