米国株で自分年金を運用してます: 2017年11月末の運用総額は$449,547でした

2017年12月8日金曜日

2017年11月末の運用総額は$449,547でした

オッサンMです。

12月になってすぐに投稿すべきところでしたが、仕事が多忙につき一週間もずれ込んでしまいました。

こちらNYCはもう厳寒です。明日の気温は４／１度、しかも土曜日には初雪が降るそうです。恒例の予防接種を受けましたが、細菌性の気管支炎を発症し咳が止まりません。家内には「お願いだからマスクをして私達にうつさないで、、」と邪魔者扱いされています。世のお父さんはなかなか大変ですよね（お母さんも）。

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（私のことなど、どうでもよいでしょうから）早速11月末の運用状況を報告します。

今回はWSMを買い増しました。Q3決算は予想通りだったにも関わらず、11月17日に13%も暴落したので、勇気を出して購入しました。その後はググっと再上昇したので、RDS.Bと共に含み益としての稼ぎ頭に成長しました。

近頃は沢山の銘柄が高値で取引されており、安全域を保ちたい小心者である私にはなかなか手が出せません。さらに、資金不足につき余力を蓄えています。REITが相変わらず安値で放置されているので「ポチポチッ」と購入したいのですが、2018年のIRAへの資金投入は元旦以降なので我慢しています。しばらく指を咥えながら「ポチポチ病」は封印です。地道に定期的なDRIPで我慢しています。

１）米国版の退職金である403(b)は＄274,023 （含み益は今となっては不明ですが、給料天引き$18,000、dividendsと職場からのMatching $12,000が年間を通して複利加算されます）。
　　-- 全額をVINIXというS&P500に連動するIndex fundで運用

２）子供用の学費を捻出するNY529 college saving programは＄26,361。今年から始めて$2,361の含み益です。
　　-- Growth stock index portfolio　＞＞　Mid-cap stock index portfolioで運用中

３）１月からネットの証券会社で運用する自分年金は＄149,163（家内と自分のRoth IRAを含む）でした。今年から始めて＄14,963の含み益です。ダウが$24000に到達したり、Tが持ち直したりして順調でした。

以上をまとめて、計＄449,547でした。

なお、３）で運用しているPortfolioは以下の通りです。なお、これには現金は含まれておりません。これまでTのナンピン買いとその再上昇で、Tの比率が大きくなってしまいました。