2020年2月2日日曜日

2020年1月第5週の運用総額: 久々に含み損ランキング復活

中国からのコロナウイルスが致死性の呼吸器感染症を引き起こし、日本を含めて世界中に拡大しています。
先週末の時点でここまで広がるとは全く考えてもおりませんでした。

Fear and Greed Indexは44まで下降しています。

この影響で、Dowはまたも下げて週末を迎えました。


RSIも39まで下降し、MACDも下降線を辿っています。
1月中旬から右肩下がりです。

株価は青の50日ラインを割り込みました。

DOWが30,000をタッチしてからこういった下降線を描くものと予想されていましたが、まさかの中国発の感染症が先に起きて、こんな事態になるとは誰も予想できなかったことでしょう。

今後、逆転して上昇気流に再び乗るか、または赤の200日ラインまで割り込むかに注目です。
このあと、どのように市場が反応するのかに注目ですね。


いや、むしろ注視しすぎると狼狽してしまう可能性もあるので、かえってニュースなどから一時的に離れるのも一考かもしれません。

凡人の私には無理ですが、、。

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最近の動向を報告します。

1)今週の配当:NRZより$176.22、CVSより$292.27、Tより$541.56を頂き、全自動でDRIPされました。

2)コロナウイルスによる影響拡大で米国市場よりも他の先進国や新興国がダメージを大きく受けるだろうと思って、今週の始めに約一年ぶりに403b内で「強気」のRebalanceをしました。

先進国、新興国、債券のIndex fundを全てS&P500連動のもの(手数料 0.02%)に振り替えました。これで私の退職金は米国S&P500と100%運命共同体となりました。
とはいっても、これまでの比率を80%から100%へUpしただけのことです。

これまでは先進国と新興国株が足かせになっていたので、今後は403bの成績をS&P500と比較して(密かに一人で)凹んだりせずに済みます。

仮にもうすぐ大暴落がやってきても、米国優良株を信じ、20年以上これを取り崩す必要がないので大丈夫でしょう(きっと)。

3)今週の買い出しもありません、、というはずだったのですが、2つの投資銘柄が52wks lowを記録するなどの暴落ぶりがひどくて見ていられず、「ポチッ」と応援買いに出動しました。
少し早かった気もしますが、長期的には些細なことと信じることにします。

RDS-B  $3,000

SPG  $4,000 (以前Roth conversionした資金を利用)


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現状をまとめますと、、

1)米国版の退職金をNo taxで運用できる403(b)(= 401K)は$388,935 でした (2009年12月から積み立て開始)。

― 毎年のように限度額が増え、2020年は合計$19,500を給与天引き、かつ税金控除して自動積立てできます。

― 含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$19,500、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。

― 全額をS&P500連動型の米国株のIndex Fundにしました(手数料0.02%のIndex fundへ一本化)。

― 403(b)内での年間予想配当は$7,305です。
少し減りましたが、手数料も減ったので良しとします。


2)子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programは$110,293です(元金 $88,000)。

― 2017年初から徐々に始めました。
403bと同様に、Growth stock index portfolio (100%, large-cap stocks) で運用することにしました。

― 夫婦二人で最大 $30,000/年を資金投入可能です($10,000/年の税金控除可能)。

― 2020年度分は未納です。


3)将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて$16,670あります。

― 毎月の給料天引き($6,100/年)と、職場からのMatching $1,000/年が資金源です。

― 403bと同様に限度額が増額され、2020年は合計$7,100/年を税金控除して入金可能です。

― HSA内での年間予想配当は$254です。

給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX $250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。


4)Vanguard New York Municipal Money Market Fund (VYFXX)に、$20,287あります(元金$20,000)。

このFundの売却益にはTaxを課せられますが、利子に対してはNY residentsのみNO Federal & State Taxです。

Liquidityも高い(3日で現金化可能)ようなので、緊急資金用として利用しています。


5)2017年1月からFidelityで運用する自分年金は$405,681(自分、家内、息子のRoth IRAを含む)でした。

― 2017年初から少しずつ買い始めて、現在は$67,681の含み益です(+20.02%)。

投資額の割に少ないGainですが、コツコツやるのみです。

― 2020年度のIRA contributionとして$6,000を入金(夫婦二人で$12,000 / year 入金可能) 。

― 自分年金内での年間予想配当は$19,054 /yr  ($1,588 /month)になりました。
―――――――――― 次の目標は$19,200 /yr  ($1,600 /month)です。


以上、運用総額は$941,866でした(これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません)。

―合計した年間予想配当は$26,613 ($2,218 /month)です。
―――――――次の目標は$27,600  ($2,300 /month)です。

Capital gainには四季のように増減が付き物ですが、ありがたいことにIncome gainは少しずつ増えてゆくばかりです。


不安な時は、未来の配当予想額をボーツと眺めて、さらに経年変化の棒グラフでも作成して、一人静かにニヤニヤして気を紛らわせましょう。自分年金を始めてから3年経過したらやってみるつもりです。


参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです。




さて、、、と。

懺悔室へようこそ!!

今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。

数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。
愚かな奴ww !!!と、笑ってやってください。

今回のコロナウイルス感染症による騒動で、久々に含み損エリアに負け組がやってきました!!

もちろん嬉しくはないですが、これも個別株投資の醍醐味ということで。。。

----------------------------- 心理圧迫テストへの境界線?! ------------------------------------------------------

ワースト2位:Royal Dutch Shell: RDS-B   -$2,502  -7.4%

コロナウイルス感染症により負の影響が世界経済に蔓延することで石油需要も減少し、原油価格も下落するであろうという市場の読みで、Oil会社は軒並み下落しています。

さらに、RDSの決算書でも利益率の悪化があり、52wk lowを超えて投げ売りされています。

Buy when there is blood in the streets.

(恐る恐る)応援買いしました。


ワースト1位:Simon Property Group: SPG   -$3,112   -9.8%

Amazon Effects、Shears、Forever 21倒産などにより、Shopping Mall関連のREITsは派手に投げ売りされています。
A級Mall REITの大御所であるSPGも例外ではありません。

なんと破産申請済みのForever 21を他社と買収するという噂があり、市場はそれを歓迎しませんでした。
52wks low を破り、$140まで割って配当6%を超えました。

IRA内で、(恐る恐る)応援買いに出動しました。

長期的にはこのBoldな行為が報われるものと信じております。

2月4日のQ4決算も気になる所です。



どんなに不安定な時期でも、各社から配当金が入り再投資できるのは有り難いものです。

長期投資を念頭に置き、皆さんも相場から逃げ出さずに喰らいついて行きましょう。

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Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments


Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan


Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard 


If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments


It's about time in the market not market timing. by Kiplinger


個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞


長期投資の鉄則;買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏

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今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していきます。

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