2021年2月第3週の運用状況: ワクチン接種が遅れたら、、

 皆さん、お元気でしょうか？

相変わらず、マスクの外せない生活が日々続いています。

最近、「一回のコロナワクチン接種だけで、有症候性感染を85％も軽減する」との発表がありました。

「スゲー！」と喜んでいたのも束の間、下記のようなニュースをWSJで発見しました。

（WSJより引用）

ワクチン接種の遅れが、さらなる変異種の発生を助長するかもしれないらしいです。

いつになれば、平和な時代に戻るのか？

模範解答があるのなら、お金を払ってでも見たいものですね。

そしてもう一つ、じっちゃまの言うところの「2月の下落」は来週訪れるのか？

この答えも。。。

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最近の動向を報告します。

１）403b, 457b, HSAには給与天引きで自動積立てされています。

２）配当：なし

３）入金：なし

４）売買：

4-1) PLTR : Lockup expirationの当日（木曜日）にかなり引けたので、$2,000 分を恐る恐る買い増しました。

PLTRはWallstreetbets (WSB)の人気銘柄の上位であり、かつARK銘柄のようですね。

掲示板を覗いて知りました。

実際に金曜日には15％も爆上げしたので、彼らの期待の高さが伺えます。

もちろんWSBやARKとは無関係に、今後の可能性に期待しています。

4-2) EXPI:  2:1のStock Splitを終了したことで、通常の高いVolatilityが戻ってきました。

金利上昇によりガツンと下げたところで、恐る恐る＄2,000分の買い増しに出動しました。

恐らく爆益であろう、3月中旬の決算を楽しみに待ちたいと思います。

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現状をまとめますと、、

１）米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は＄553,105 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始）。

― 2020年からは各プランへ$19,500を給与天引き（税金控除）して自動積立をしています( $19,500 x 2 = $39,000)。

― 含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$39,000、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。

― S&P500 Index Fundに全額を投資しています（VIIIX：手数料 0.02%）。

― 403(b)内での年間予想配当は$16,077です。


２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programの総額は＄143,213です。

― 403bと同様にGrowth stock index portfolio (S&P500 Index fund, 100%) で運用しています。昨年末に＄50,000を授業料の一部として息子の大学に送金しました。

―  2021年度分は、マーケットの調整を迎えた際に入金します。

学費を非課税の投資資金で賄うという発想は、今更ながら「さすが米国」という感じです。

３）将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて＄29,928あります。

― 毎月の給料天引き（Pre-Tax  $7,100/年)が資金源です。2021年度の職場からのMatching $1,000はどうやら無しのようです（コロナの影響か？）。

― HSA内での年間予想配当は$374です。

給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX (= VTI) ＄250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。


４）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄497,672（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。

― 2021年度のRoth IRA contribution $3,000 x 2 入金済み 。

― 2017年初から少しずつ始めたのに、現時点で $ 103,304の含み益しかありません。

こちらはひどーい成績ですが、勉強しながらコツコツやるのみです。

上記の退職金やNY529 planのように、最初からIndex fundだけに投資していれば今頃は左団扇だったのでしょうが、後の祭りです。

高配当投資の罠に引っかかって「3年半もの貴重な時間をドブに捨てた」ような暗い気分でしたので、今後は「主に」弱小インデックス投資家として生きていきます。

以上、運用総額は$ 1,223,918でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。

―合計した年間予想配当総額は$23,387 ($1,949 /month)です。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです（Cashを除く）。

さて、、、と。

懺悔室へようこそ！！

今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。

数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。

愚かな奴ww と、笑ってやってください。

-----------------------------　心理圧迫テストへの境界線?!　------------------------------------------------------

「該当なし！」

あー、スッキリ！！　（今の所は、、）

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・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments

・ Historical returns by holding period. by J.P.Morgan

・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan


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