2020年11月第2週の運用総額：損出し / 銘柄入れ替え終了

皆さん、お元気ですか？

日本でもコロナ感染症が蔓延していますが、大丈夫でしょうか？

もちろんこちら米国でも、世界最多のペースで日々の陽性患者数が報告されています。

互いに気を引き締めていきましょう！

今回はこんな記事、というか見出しを。

（Barrons. comより引用）

「Covid-19ワクチン誕生の知らせを受けて、グロース株からバリュー株へのローテーションが遂に始まろうとしている。

さらに、外国株（非米国）、小型株、金への投資にも人気が及ぶかもしれない。」

もう既にBarron's有料会員を解約しているので詳細を読めませんが、見出しだけでも十分です。

COVID-19ワクチンの現時点での有効性が発表されてから、急激にGrowth stocksからValue stocksへのRotationが起きているようです。

私の持ち株でも、CVS, AMGN, ABBV, MDTが今週に入って急激に上昇しました（損切りしたタバコ株まで）。

Dow 30000到達は、もうすぐかもしれません。

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最近の動向を報告します。

０）退職金への最大限の自動引き落とし、息子の米国大学費用、連邦税の予定納税、そして住宅ローン支払いがあり、自分年金に充てるほどの余裕資金はなかなかありません

１）今週の配当：EPD $352.88,  O $20.23, ABBV $201.02

２）今週の損出し

MO ＄-839 (-9.8%) 

PM  $ -453  (-2.7%) 

これらの損出しは、来春のTax returnの際に少しだけ報いてくれるものと期待しています。

もっと早く手放せばよかったのかもしれませんが、生来の優柔不断な性格につき仕方ありません。

高くついた勉強代ですね。

タバコが大嫌いな自分に嘘をついて（？）タバコ銘柄にお金を預けていましたが、これで気分もスッキリしそうです。

３）

入金：なし（損出し後の売却資金を利用）

IVV ＄10,000 購入

BABA ＄30,000 購入：売られ過ぎのAlibabaを少しずつ購入。

少し前から目を付けていた中国No.1銘柄をようやく購入しました。

中国のアリペイで有名な「アントグループ」の上場延期による嫌気売りで急激に下落しています。

中国政府、恐るべし。。

テンセントに対する人気ゲーム販売停止命令の時も同じでしたが、政府による介入は一時的なものであり、今回もBuyng opportunitiyを提供したに過ぎないと考えています。

、、、というか、そうであって欲しい！！

３）403b, 457b, HSAには給与天引きで自動積立てされています。

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現状をまとめますと、、

１）米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は＄498,190 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始）。

― 毎年のように限度額が微増しており、2020年はそれぞれのPlanへ$19,500を給与天引き、かつ税金控除して自動積立てできます( $19,500 x 2 = $39,000 in total)。

― 含み益の総額は今となっては不明ですが、今年から給料天引き$39,000、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。

― 全額をS&P500連動型の米国株のIndex Fundにしています（手数料0.02%のIndex fundへ一本化）。

― 403(b)内での年間予想配当は$13,166です。


２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programは＄176,061です(元金 $118,000)。

― 2017年初から徐々に始め、403bと同様にGrowth stock index portfolio (100%, U.S. large-cap stocks) で運用しています。

― 夫婦二人で最大 $30,000/年を資金投入可能です（＄10,000/年の税金控除可能）。

― 2020年度分の$30,000を入金済み。

３）将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて＄23,983あります。

― 毎月の給料天引き（$6,100/年)と、職場からのMatching $1,000/年が資金源です。

― 403bと同様に限度額が増額され、2020年は合計＄7,100/年を税金控除して入金可能です。

― HSA内での年間予想配当は$363です。

給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX (= VTI) ＄250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。


４）Vanguardの口座に、Cashが$ 25,367あります（元金$25,000）。

週明けにETFを買う予定でしたが、機会を逃したままです。

Emergency moneyとして、しばらく温存しておくかもしれません。

５）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄393,520（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。

― 2017年初から少しずつ始めましたが、現在は $ 30,520の含み益です( + 8.4 %)。

こちらはひどーーーーい成績ですが、勉強しながらコツコツやるのみです。

上記の退職金やNY529 planのように、最初からIndex fundだけに投資していれば、今頃はウハウハだったのでしょうが、後の祭りです。

高配当投資の罠に引っかかって「3年半もの貴重な時間をドブに捨てた」ような暗い気分でしたので、負け組への断捨離を実行しました。

― 2020年度のIRA contributionとして$12,000を入金済み（＝限度額） 。

― 自分年金内での年間予想配当は$6,739 /yr  ($562 /month）になりました。


以上、運用総額は$ 1,117,121でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。

来年から3年掛けてNY529 planを息子の大学費用に切り崩していくので、いつまで1Mをキープできるのかは不明です。

まだまだ一つの通過点に過ぎませんので、今後も倹約に努めて主にIVVを購入していく予定です。

―合計した年間予想配当は$20,269 ($1,689 /month)です。

もう配当を増やす戦略をやめましたので、目標配当もありません。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです（Cashを除く）。

負け組を排除してIVVを増やしたため、かなり構成内容が変わってきました。

次に、運用銘柄一覧を提示します。

大統領選挙直前の下落に合わせて銘柄を整理してIVV を慌てて仕込んだので、米国インデックスファンドが計７５％まで増加しました。

今後も下手くそなりに、主に米国インデックス投資に注力していきます。

さて、、、と。

懺悔室へようこそ！！

今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。

数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。

愚かな奴ww と、笑ってやってください。

-----------------------------　心理圧迫テストへの境界線?!　------------------------------------------------------

コロナショックを経て、「高配当投資は非常に難易度が高い」ことを痛感しました。

今後は退職金同様に、主にIVVへと資金を注入していきます。

S&P500連動のETFなら容易にBuy and Holdできますし、本当に気が楽です。

「損銘柄から切るのは鉄則」だそうです。

さらに、自分で（勝手に）作った再上昇気流へのシナリオに固執してはいけないそうです。

今週、MOとPMを損切りして、予定していたTax loss harvesting（損出し）を完了しました。

これまで本意ではありませんでしたが、「受動喫煙を気にしない喫煙者からの罰金（税金）を得るんだ」と自分に言い聞かせてタバコ会社にお金を預けていました。

でも、これでそんな複雑な感情ともオサラバです。

2) BABA  $ -1,604    -5.2%；bottom fishingをしているので、多少の痛みは仕方ないと開き直っています。

今こそ、Buyng opportunitiyと信じて。。

1) EXPI  $ -3,946    -24.8%  

恥ずかしいですが、購入して間もなく下落しました。

個別株は相変わらず難しいですが、夢がありますね（相変わらずのバカ。。）

11/9のQ3決算も大変素晴らしい内容でした。

しかしコロナワクチンの有効性90％？というニュースがあり、在宅勤務関連銘柄の一環としてスコーーン！と売り叩かれました。

Q3決算後に一度は爆上げしましたが、ズルズルと下落しています。

今後のガイダンスも高く、高度の成長が期待されるので、このまま来年3/15のQ4決算を待つつもりです。　

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・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments

・ Historical returns by holding period. by J.P.Morgan

・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan


・Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard 


・If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments


・It's about time in the market not market timing. by Kiplinger


・個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞


・長期投資の鉄則；買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏

・株は上質なギャンブルである by 外山滋比古 氏

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