2020年10月第5週の運用総額: 大統領選後の株価はどうなる？

皆さん、お元気ですか？

下馬評通りに10月末の株価が下落しましたね。

正直言って懐が痛いですが、長期的に見れば大したことはないのでしょう。

これで、ますます大統領選の結果が読めなくなってきました。

今回は、雑誌「Money」の最新号から、2つの情報をお送りします。

１）二大政党のうち、どちらの方が株価に好影響を及ぼすのかについてのデータがあります。

まずはVanguard社からの報告です。

1853年から2015年に渡って二大政党による米国株価への影響を調べたところ、民主党政権では年率10.7%、共和党政権では10.5%の株式リターンが記録されたそうです。

さらに債券市場では、どちらが政権を担おうが、ほとんど差異は見られなかったとのことです。

（私見）

今回の選挙後には、どちらの政権になろうとも再び大幅な金銭のバラマキが予想されます。

よって、どちらが大統領になろうとも上昇気流へのシナリオが待っているはずです。

２）大統領選の年に、どの程度の株価上昇を記録したかについてのデータがあります。

こちらはCharles Schwab社からの報告です。

1928年以降で大統領選が行われた年の株式市場は、74%の確率で平均で7.1%の上昇を認めたそうです。

（私見）

いずれにしても、11月以降の株価には期待しても良さそうです。

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最近の動向を報告します。

０）退職金への最大限の自動引き落とし、息子の米国大学費用、連邦税の予定納税、そして住宅ローン支払いがあり、自分年金に充てるほどの余裕資金はなかなかありません

１）今週の配当：なし

２）今週の自主的な買い増し: 

２−１） 恐怖指数であるVIXが急上昇したので、選挙戦最終の買い場と捉えて買い出しに出動しました。

入金：＄13,000

IVV ＄19,000；Index ETFの買い出しには恐怖が付きまとわないので気楽ですね。

いくら下落しても、そのうち上昇すると分かっているので。。

AMGN ＄4,000

２−２）今週の損出し

RDS.B ＄-19,578 (-55%) :  配当が増額されると発表されて株価上昇を認めましたので、ここぞとばかりに泣く泣く手放しました。

EPD  $ -7,229  (-35%)：配当の権利を得て、泣く泣く手放しました。

これらの損出しは、来春のTax returnの際に少しだけ報いてくれるものと期待しています。

実は、エネルギーセクターは数十年ぶりに冴えない成績を叩き出しているそうです。

今回、トランプ氏が勝つと、シェールガス生産への規制緩和により原油価格の低迷が続くことが予想されます。

一方でバイデン氏が勝つと、油田採掘方法の一つであるフラッキング技術への規制を通して米シェールガス会社の運営に支障を来たし、原油価格の上昇が見込めます。

こんな博打とも言えるような結果を待てなくなり、どちらの石油関連株も放出しました。

もっと早く手放せばよかったのかもしれませんが、生来の優柔不断な性格につき仕方ありません。

３）403b, 457b, HSAには給与天引きで自動積立てされています。

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現状をまとめますと、、

１）米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は＄453,064 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始）。

― 毎年のように限度額が微増しており、2020年はそれぞれのPlanへ$19,500を給与天引き、かつ税金控除して自動積立てできます( $19,500 x 2 = $39,000 in total)。

― 含み益の総額は今となっては不明ですが、今年から給料天引き$39,000、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。

― 全額をS&P500連動型の米国株のIndex Fundにしています（手数料0.02%のIndex fundへ一本化）。

― 403(b)内での年間予想配当は$13,119です。


２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programは＄162,886です(元金 $118,000)。

― 2017年初から徐々に始め、403bと同様にGrowth stock index portfolio (100%, U.S. large-cap stocks) で運用しています。

― 夫婦二人で最大 $30,000/年を資金投入可能です（＄10,000/年の税金控除可能）。

― 2020年度分の$30,000を入金済み。

３）将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて＄21,986あります。

― 毎月の給料天引き（$6,100/年)と、職場からのMatching $1,000/年が資金源です。

― 403bと同様に限度額が増額され、2020年は合計＄7,100/年を税金控除して入金可能です。

― HSA内での年間予想配当は$359です。

給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX (= VTI) ＄250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。


４）Vanguard New York Municipal Money Market Fund (VYFXX)に、$ 25,366あります（元金$25,000）。

このFundの売却益にはTaxを課せられますが、利子に対してはNY州居住者のみNO Federal & State Taxです。

Liquidityも高い（3日で現金化可能）ようなので、緊急時の資金として利用します。

近頃の低金利を受けて、毎月末の利息が極端に低くなりました。
先月末には、＄1しか入金されませんでしたwww


５）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄362,990（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。

― 2017年初から少しずつ始めましたが、現在は $ -10の含み損です( + 0 %)。

こちらはひどーーーーい成績ですが、勉強しながらコツコツやるのみです。

高配当投資の罠に引っかかって、「3年半もの貴重な時間をドブに捨てた」ような暗い気分です。

振り出しに戻ったといえば聞こえが良いですが、実は配当にかかった税金分を損していますので、マイナスですね（泣）

― 2020年度のIRA contributionとして$12,000を入金済み（＝限度額） 。

― 自分年金内での年間予想配当は$12,047 /yr  ($1,004 /month）になりました。
―――――――――― 次の目標は$13,200 /yr  ($1,100 /month)です。


以上、運用総額は$ 1,026,191でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。

来年から3年掛けてNY529 planを息子の大学費用に切り崩していくので、いつまで1Millionをキープできるのかは不明です。

まだまだ一つの通過点に過ぎませんので、今後も倹約に努めて主にIVVを購入していく予定です。

―合計した年間予想配当は$25,525 ($2,127 /month)です。
―――――――次の目標は$26,400  ($2,200 /month)です。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです（Cashを除く）。

成長の見込めない負け組には退出してもらって、IVV の比率を徐々に上げていきます。

さて、、、と。

懺悔室へようこそ！！

今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。

数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。

愚かな奴ww と、笑ってやってください。

-----------------------------　心理圧迫テストへの境界線?!　------------------------------------------------------

コロナショックを経て、高配当投資を続けるのは難しいことが分かりました。

今後は退職金同様に、主にIVVへと注入していく予定です。

今更ですが、「損銘柄から切るのは鉄則」だそうです。

さらに、自分で（勝手に）作った再上昇気流へのシナリオに固執してはいけないそうです。

年内にはさらにBTI、Tを損切りして、Tax loss harvesting（損出し）をする予定です。

5) MO  $ -1,310    -15.3%

4) CVS  $ -2,529    -6.8%

3) EXPI  $ -4,367    -27.6%  

恥ずかしいですが、購入していきなり下落。その後、preliminary Q3 dataとして予想通りに素晴らしい数字を発表し、10％以上も上昇しましたが、金曜日に帳消しになりました。

ただいま気絶中です。このまま11/10の決算を待ちます。

Small capはVolatilityが高いですなあ

2) T  $ -7,854     -21.3%

1) BTI  $ -7,928    -19.3%

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・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments

・ Historical returns by holding period. by J.P.Morgan

・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan


・Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard 


・If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments


・It's about time in the market not market timing. by Kiplinger


・個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞


・長期投資の鉄則；買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏

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