2021年1月第2週の運用総額：このバブル相場は、いつまで続く？

皆さん、お元気でしょうか？

今年に入ってからの米国株式市場はうなぎ登りですね。

例年、1月までは株価が上昇して、2月に一度下降線をたどるそうです。

期せずして、昨年のコロナショックもまさに同じ時期でした。

このバブル相場は、果たしていつまで続くのでしょうか？

なんて考えていたら、こんな記事が目に入ってきました。

（Barron'sより）

「あの2008年のリーマンショックを的中させた」Jeremy Grantham氏のコメントが載っていました。

「タイトル：　Waiting for the last dance

この長いバブル相場は春終盤、もしくは初夏あたりまで続くだろう。

待望のコロナワクチンが同時期に一般庶民に支給され始めることで、市場参加者らがそれまで世界経済を苦しめていた重圧からようやく開放されるためである」

これはまさに「Buy on Dream, Sell on Reality 」ということを表現しているものと思われます。

コロナワクチンがFDAに認可されるまではBiontechやModernaの株価が上昇したものの、それが事実となれば株価が下落に転じたことに類似していますね。

徐々にリスクを軽減した方が良さそうです。

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最近の動向を報告します。

１）403b, 457b, HSAには給与天引きで自動積立てされています。

２）配当：なし

３）入金： なし

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現状をまとめますと、、

１）米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は＄533,612 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始）。

― 2020年からは各プランへ$19,500を給与天引き（税金控除）して自動積立をしています( $19,500 x 2 = $39,000)。

― 含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$39,000、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。

― S&P500 Index Fundに全額を投資しています（VIIIX：手数料 0.02%）。

― 403(b)内での年間予想配当は$15,862です。


２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programの総額は＄139,078です。

― 403bと同様にGrowth stock index portfolio (S&P500 Index fund, 100%) で運用しています。

―  2021年度分は、マーケットの調整を迎えた際に入金します。

学費を投資資金で賄うという発想は、今更ながら「さすが米国」という感じです。

３）将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて＄27,917あります。

― 毎月の給料天引き（Pre-Tax  $7,100/年)が資金源です。2021年度の職場からのMatching $1,000はどうやら無しのようです（コロナの影響か？）。

― HSA内での年間予想配当は$364です。

給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX (= VTI) ＄250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。


４）Vanguardの口座に、Cashが$ 25,367あります。

殆どの証券会社において、株式の売買手数料がすでに無料化されているので、もうVanguardにCashを置いておく理由がなくなりました。

バブル崩壊時の援護射撃用として、Fidelityの自分年金口座に転送中です。

５）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄430,510（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。

― 2021年度のIRA contributionは未入金 。

― 2017年初から少しずつ始めたのに、現時点で $ 61,510の含み益しかありません。

こちらはひどーーい成績ですが、勉強しながらコツコツやるのみです。

上記の退職金やNY529 planのように、最初からIndex fundだけに投資していれば今頃は更に左団扇だったのでしょうが、後の祭りです。

高配当投資の罠に引っかかって「3年半もの貴重な時間をドブに捨てた」ような暗い気分でしたので、今後は主に弱小インデックス投資家として生きていきます。

以上、運用総額は$ 1,156,484でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。

―合計した年間予想配当は$23,139 ($1,928 /month)です。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです（Cashを除く）。

さて、、、と。

懺悔室へようこそ！！

今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。

数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。

愚かな奴ww と、笑ってやってください。

-----------------------------　心理圧迫テストへの境界線?!　------------------------------------------------------

「該当なし！」

あー、スッキリ！！　（今の所は、、）

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・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments

・ Historical returns by holding period. by J.P.Morgan

・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan


・Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard 


・If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments


・It's about time in the market not market timing. by Kiplinger


・個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞


・長期投資の鉄則；買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏

・株は上質なギャンブルである by 外山滋比古 氏

今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していきます。