2021年1月第4週の運用状況：Euphoria

皆さん、お元気でしょうか？

こちら米国ではコロナワクチンが対象者を中心に徐々に投与されており、秋頃までには集団免疫ができるのではないかと推測されています。

希望的観測の元に、S&P500指数は10月末以降に急激な右肩上がりを維持し、VIXも低値を維持していますね。

私の持ち株たちも、ただ放って置いているだけなのに急激な勢いで上昇気流に乗っています。

じっちゃまの教え通りに、昨年後半に劣等生を切り捨てたポートフォリオにした結果、残った比較的優等生たちがEuphoriaの波に乗って健闘してくれています。

10月31日の時点で自分年金の含み益が「ゼロ」だったことを考えれば、2ヶ月半だけで急激な伸びを記録しています( + $ 91,000 )。

例えば、、

米国Index fund：文句なし、主食の白米 IVV

TCEHY：中国叩きが一段落するとの観測で、急激に上昇中

CVS：ようやくのバリューシフト、ワクチン接種機会の恩恵を元に、上昇中（これまで2−3年は待たされたなあー。）

WSM：中流階級以上のオンライン家具販売などが好調につき、急激に上昇中

EXPI：不動産業界のアマゾンと巷で称され、爆上げ中

PLTR ：ARK銘柄に組み込まれたと発表され、金曜日に爆上げ

あまりのEuphoriaぶりに、一抹の不安さえ覚えますね。

じっちゃまの教えである「相場には乗るものだ」という格言に従い、しばらく優等生たちには頑張ってもらう予定です。

今後下落した際には、狼狽売りせずに援護射撃をします。

手元のCashを厚めにして。。

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最近の動向を報告します。

１）403b, 457b, HSAには給与天引きで自動積立てされています。

２）配当：MDT $119.82  自動でDRIPされました

３）入金： なし

４）売買：相場がバブル気味なので、追加投資をせずにCashを温存しています。

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現状をまとめますと、、

１）米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は＄539,101 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始）。

― 2020年からは各プランへ$19,500を給与天引き（税金控除）して自動積立をしています( $19,500 x 2 = $39,000)。

― 含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$39,000、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。

― S&P500 Index Fundに全額を投資しています（VIIIX：手数料 0.02%）。

― 403(b)内での年間予想配当は$15,953です。


２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programの総額は＄140,655です。

― 403bと同様にGrowth stock index portfolio (S&P500 Index fund, 100%) で運用しています。

―  2021年度分は、マーケットの調整を迎えた際に入金します。

学費を投資資金で賄うという発想は、今更ながら「さすが米国」という感じです。

３）将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて＄28,466あります。

― 毎月の給料天引き（Pre-Tax  $7,100/年)が資金源です。2021年度の職場からのMatching $1,000はどうやら無しのようです（コロナの影響か？）。

― HSA内での年間予想配当は$367です。

給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX (= VTI) ＄250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。


４）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄485,585（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。

― 2021年度のIRA contributionは未入金 。

― 2017年初から少しずつ始めたのに、現時点で $ 91,217の含み益しかありません。

こちらはひどーい成績ですが、勉強しながらコツコツやるのみです。

上記の退職金やNY529 planのように、最初からIndex fundだけに投資していれば今頃は更に左団扇だったのでしょうが、後の祭りです。

高配当投資の罠に引っかかって「3年半もの貴重な時間をドブに捨てた」ような暗い気分でしたので、今後は主に弱小インデックス投資家として生きていきます。

以上、運用総額は$ 1,193,807でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。

―合計した年間予想配当は$23,236 ($1,936 /month)です。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです（Cashを除く）。

さて、、、と。

懺悔室へようこそ！！

今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。

数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。

愚かな奴ww と、笑ってやってください。

-----------------------------　心理圧迫テストへの境界線?!　------------------------------------------------------

「該当なし！」

あー、スッキリ！！　（今の所は、、）

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皆さんに醜態を晒しながらも、相場から逃げ出さずにいきます。

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・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments

・ Historical returns by holding period. by J.P.Morgan

・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan


・Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard 


・If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments


・It's about time in the market not market timing. by Kiplinger


・個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞


・長期投資の鉄則；買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏

・株は上質なギャンブルである by 外山滋比古 氏

今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していきます。