2021年3月第1週の運用状況: 長期金利上昇の煽りを受けて

 皆さん、お元気でしょうか？

先週木曜、金曜の下落は久々に顔面パンチを受けたような衝撃でした。

実際に、手持ちのHyper−Growth Stocksがコテンパンにやられました。

米国長期金利の急激な上昇を受けて、high P/E ratioの銘柄ばかりが痛烈なダメージを受けています。

パウエル議長さん、市場にもう少し気を配った発言が出来ませんか？と進言したいです。

今回、（正しいのか現時点では分かりませんが）下落銘柄を狼狽売りせずにHoldし、VTIの買い出しに出動しました。

こういう時こそ、VTIやIVVといった米国市場全体へのETFを安心して買いに行けますね。

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最近の動向を報告します。

１）403b, 457b, HSAには給与天引きで自動積立てされています。

２）配当：AMGNより＄222.26の配当金があり、自動でDRIPされました。

３）入金：Fidelity口座に＄10,000を入金

４）売買：Fidelity口座内のCashでVTIを＄13,000ほど購入

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現状をまとめますと、、

１）米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は＄547,104 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始）。

― 2020年からは各プランへ$19,500を給与天引き（税金控除）して自動積立をしています( $19,500 x 2 = $39,000)。

― 含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$39,000、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。

― S&P500 Index Fundに全額を投資しています（VIIIX：手数料 0.02%）。

― 403(b)内での年間予想配当は$16,157です。


２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programの総額は＄144,310です。

― 403bと同様にGrowth stock index portfolio (S&P500 Index fund, 100%) で運用しています。昨年末に＄50,000を授業料の一部として息子の大学に送金しました。

―  2021年度分として、＄10,000入金してあります。

３）将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて＄29,499あります。

― 毎月の給料天引き（Pre-Tax  $7,100/年)が資金源です。2021年度の職場からのMatching $1,000はどうやら無しのようです（コロナの影響か？）。

― HSA内での年間予想配当は$382です。

給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX (= VTI) ＄250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。


４）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄478,263（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。

― 2021年度のRoth IRA contribution $3,000 x 2 入金済み 。

― 2017年初から少しずつ始めたのに、現時点で $ 73,895の含み益しかありません。

こちらはひどーーい成績ですが、勉強しながらコツコツやるのみです。

上記の退職金やNY529 planのように、最初からIndex fundだけに投資していれば今頃は左団扇だったのでしょうが、後の祭りです。

高配当投資の罠に引っかかって「3年半もの貴重な時間をドブに捨てた」ような暗い気分でしたので、今後は「主に」弱小インデックス投資家として生きていきます。

以上、運用総額は$ 1,199,176でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。

―合計した年間予想配当総額は$23,726 ($1,977 /month)です。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです（Cashを除く）。

久々に、リスク資産の全体像を下に提示します。

米国株Index Fundは全体の７７％に留まっています。

目標は９０％ですから、まだまだです。

途中で個別株に浮気しているせいで、余計に時間がかかっています（汗）。。。

さて、、、と。

懺悔室へようこそ！！

今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。

数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。

愚かな奴ww と、笑ってやってください。

-----------------------------　心理圧迫テストへの境界線?!　------------------------------------------------------

久々の負け組が、突如現れました！！

RIDE  $ -1,942  (-24.3%)

秋までEV車の販売が予定されていないので、未だ夢物語であるテーマ株の一環として、見事にパコ−−ンと叩き売られました。

売りませんけどね。

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・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments

・ Historical returns by holding period. by J.P.Morgan

・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan


・Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard 


・If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments


・It's about time in the market not market timing. by Kiplinger


・個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞


・長期投資の鉄則；買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏

・株は上質なギャンブルである by 外山滋比古 氏

今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していきます。