皆さん、お元気でしょうか？
今週も長期金利がズンズンと上昇して、グロース株に嵐が吹き荒れましたね。
コロナショック後に上昇してばかりだった昨年と違い、今年の株式市場は難しい様相を呈しています。
今週はSPACの近い将来について、2つの記事を御紹介します。
1）3月12日のWSJに、「あの」RIDEの記事が掲載されていました。
Lordstown's CEOは「Hindenburgの記事を「「半分本当で半分嘘だ」」と反論したそうです。
「元」株主からしてみれば、CEOに「あの記事は全部デタラメだ！」と真っ向から反論して欲しかったですね。
「半分本当って、何だよそれ！！」と半ば呆れました。
前金なしのPreorderを、あたかも受注件数のように発表していたのですから驚きです。
他社も同様に発表しているらしいので、CEOからしてみれば当然だそうです。
「ふざけんなよ！！」って直接会って怒鳴りたい気分です。
もう売り払ったので迷いはありませんが、期待を裏切られて非常に残念です。
あちこちでRIDE相手に訴訟が起きていますので、英文で弁護士事務所にメールを送れる方は頑張ってみる価値があるかもしれません。
2）3月14日のWSJに、下記の記事がありました。
Short sellers boost bets against SPACs.
今年に入ってから「SPACに対するショート」が右肩上がりで増えているそうです。
じっちゃまによる「SPACの99％の株券は、紙クズ同然になるまで叩き売られるから注意せよ」という最近のTweetの情報源かもしれません。
この記事を読んだ翌日に、PLTRを売り払いました。
その後、RIDE同様にPLTRも下落していったのは言うまでもありません。
これら2つの記事から、最近多いSPACにはしばらく触らぬほうが身のためかと思われます。
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最近の動向を報告します。
１）403b, 457b, HSAには給与天引きで自動積立てされています。
２）配当：なし
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現状をまとめますと、、
１）米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は＄559,005 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始）。
― 2020年からは各プランへ$19,500を給与天引き（税金控除）して自動積立をしています( $19,500 x 2 = $39,000)。
― 含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$39,000、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。
― S&P500 Index Fundに全額を投資しています（VIIIX：手数料 0.02%）。
― 403(b)内での年間予想配当は$16,201です。
２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programの総額は＄146,873です。
― 403bと同様にGrowth stock index portfolio (S&P500 Index fund, 100%) で運用しています。昨年末に＄50,000を授業料の一部として息子の大学に送金しました。
― 2021年度分として、＄10,000入金してあります。
３）将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて＄30,404あります。
― 毎月の給料天引き（Pre-Tax $7,100/年)が資金源です。2021年度の職場からのMatching $1,000はどうやら無しのようです（コロナの影響か？）。
― HSA内での年間予想配当は$385です。
給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX (= VTI) ＄250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。
４）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄503,750（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。
― 2017年初から少しずつ始めたのに、現時点で $ 89,382の含み益しかありません。
こちらはひどーーい成績ですが、勉強しながらコツコツやるのみです。
以上、運用総額は$ 1,240,032でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。
―合計した年間予想配当総額は$24,274 ($2,023 /month)です。
----------------------------- 心理圧迫テストへの境界線?! ------------------------------------------------------
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・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments
・ Historical returns by holding period. by J.P.Morgan
・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan
・Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard
・If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments
・It's about time in the market not market timing. by Kiplinger
・個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞
・長期投資の鉄則；買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏
・株は上質なギャンブルである by 外山滋比古 氏
今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していきます。
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