2021年3月第4週の運用状況：グロース株の元気がない？

皆さん、お元気でしょうか？

先日のじっちゃまライブの録画Youtubeを1.75倍速で見て、multiple contracitonのことがよく分かりました。

昨年から引き続きグロース株ばかりのPFで挑んだ投資家には厳しい状況が続いています。

そのせいか、右側のコメント欄は結構荒れていたように感じました。

１）最近のNasdaqとS&P500の値動きの違いについてWSJからの引用です。

昨年のコロナショック後のNasdaq指数とS&P500指数を比べたグラフです。

Nasdaqが見事にOutperformしています。

道理で、キラキラして見えるハイテク株のどれを買っても儲かった訳です。

翻って、「ここ最近はどうか？」

２）米国長期金利上昇により、２月１２日辺りを境にグロース株からバリュー株へのシフトが始まったようです（WSJ)。

その後の推移は、下図に如実に現れています（WSJ）。

Russel 1000のValue stocksがgrowth stocksをoutperformしています。

それだけでなく、２月１６日以降のGrowth stocksはマイナス圏内をさまよっています。

なるほど、グロース株押しのじっちゃまを非難する声が増えているのも理解できます。

彼の教えの通りVTIに資金の大部分を委ねていれば、深い傷を追うこともなかったはずなのに。。。

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最近の動向を報告します。

１）403b, 457b, HSAには給与天引きで自動積立てされています。

２）配当：VIIIX, VTSAXに配当が入り、自動で再投資されました。

３）入金：なし

４）売買　

買い：

1) QQQ  $3,000

2) TCEHY ＄3,000

テンセントのQ4決算は予想通りに素晴らしかったです。

しかし、香港・中国株がCorrection territoryに陥ったとのことで買い出しに出動しました。

もちろん底値は拾えませんでした。。

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現状をまとめますと、、

１）米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は＄570,216 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始）。

― 2020年からは各プランへ$19,500を給与天引き（税金控除）して自動積立をしています( $19,500 x 2 = $39,000)。

― 含み益の総額は今となっては不明ですが、給料天引き$39,000、職場からのMatching $15,000、そして配当が年間を通して複利加算されます。

― S&P500 Index Fundに全額を投資しています（VIIIX：手数料 0.02%）。

― 403(b)内での年間予想配当は$16,506です。


２）子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programの総額は＄148,383です。

― 403bと同様にGrowth stock index portfolio (S&P500 Index fund, 100%) で運用しています。昨年末に＄50,000を授業料の一部として息子の大学に送金しました。

―  2021年度分として、＄10,000入金してあります。

３）将来の医療費をNo Taxで運用できるHealth Saving Account (HSA)は、VTSAXとCashを合わせて＄30,448あります。

― 毎月の給料天引き（Pre-Tax  $7,100/年)が資金源です。2021年度の職場からのMatching $1,000はどうやら無しのようです（コロナの影響か？）。

― HSA内での年間予想配当は$386です。

給料から自動引落としで入金される度に、VTSAX (= VTI) ＄250 x2 / 月の自動買付けを設定しています。


４）2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は＄510,010（自分、家内、息子のRoth IRAを含む）でした。

― 2021年度のRoth IRA contribution $3,000 x 2 入金済み 。

― 2017年初から少しずつ始めたのに、現時点で $ 95,642の含み益しかありません。

こちらはひどーーい成績ですが、勉強しながらコツコツやるのみです。

上記の退職金やNY529 planのように、最初からIndex fundだけに投資していれば今頃は左団扇だったのでしょうが、後の祭りです。

高配当投資の罠に引っかかって「3年半もの貴重な時間をドブに捨てた」ような暗い気分でしたので、今後は主に弱小インデックス投資家として生きていきます。

以上、運用総額は$ 1,259,057でした（これは上記1―5の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません）。

―合計した年間予想配当総額は$24,606 ($2,051 /month)です。

参考までに、自分年金のPortfolioは以下の通りです（Cashを除く）。

さて、、、と。

懺悔室へようこそ！！

今回も上記の自分年金における、-$1,000以上の含み損を成績順に発表します。

数少ない読者の方々にとって、「他人の不幸は蜜の味」ですよね。

愚かな奴ww と、笑ってやってください。

-----------------------------　心理圧迫テストへの境界線?!　------------------------------------------------------

SPACさようなら～

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皆さんに醜態を晒しながらも、相場から逃げ出さずにいきます。

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‐‐ 下記の記事が、埋もれずに人気記事として右上に表示されて欲しいという願いを込めて。

・Stock pickers trailed the market again. by WSJ 


・Do nothing is the best way going forward. by Fidelity investments

・ Historical returns by holding period. by J.P.Morgan

・Don't jump out from your ship! Get invested, stay invested. by J.P.Morgan


・Keep investing, no matter how frightened you are !! by John Bogle (故: "Saint Jack") @ Vanguard 


・If you want good investment performance, forget you have the account. by Fidelity investments


・It's about time in the market not market timing. by Kiplinger


・個人投資家1.3万人の調査結果 by 日経新聞


・長期投資の鉄則；買った値段は気にしない by 苦瓜達郎 氏

・株は上質なギャンブルである by 外山滋比古 氏

今後も、米国での投資・退職金を取り巻く現状や、私が学んだ投資に関する豆知識などを情報発信していきます。