皆さん、お元気でしょうか?
1)先週末のリクルート話は、まだ先に進んでいません。
部長がイタリアに休暇で旅行中と言うことで、彼女が戻ってくるのを待たねばなりません。
なお、イタリアは観光旅行先として米国人にも大人気です。
どうやら3人くらいの私の知人が同時期にイタリアに旅行しているらしく、「現地でミーティングなんかしたら、休暇じゃないよねー?」なんて、冗談が出るくらいです。
私もそのうち、行ってみたい。。。
一方で、フランスは暴動により大変な事になっているようですけどね。
2)もう、2023年の半分が過ぎてしまいました。
そして、いつの間にか米国独立記念日が来週に迫ってきました。
月曜日のNYSEは13時に閉まってしまうそうですので、相場を追っている方はご注意を。
NYSEで国旗が掲揚してあったので、写真をパシャリ!
3) 私のいわゆる401Kが、いよいよ節目の$ 800Kに到達しました。
過去6年くらいは、S&P500連動ファンドのみに積み立てています。
コロナ禍でも無心で淡々と入金を続けたので、2年半で金額が2倍になっています。
いずれ日本へ本帰国する際にどうすべきか不明ですが、このままほったらかし投資を続けて、行ける所まで行く予定です。
自動入金による401K総額の伸びが顕著なので、下記の自分年金への入金をいずれ増やして、2つの口座を同額まで持って行くつもりです。
この前、Barnes & Noble書店で立ち読みした資産管理の本に「Just Keep Buying」とあったのは、こう言う事なんでしょう。
投資対象さえ、間違わなければの話ですけどね。
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最近の動向を報告します。
1)403b, 457bには給与天引きで自動積立てされています。
2)配当:VTI $728.91が入金、そしてDRIPされました。
1)米国版の退職金をNo taxで運用できる、403(b) plan (= 401K)と457(b) planの総額は$806,824 でした (403(b)は2009年12月から、457(b)は2020年2月から積み立て開始)。
― 2023年からは各プランへ$22,500 /yrずつを給与天引き(税金控除)して自動積立できます。( $22,500 x2 = $45,000 /yr)。さらに50歳以上は$7,500 /yrを余分に天引きできるため、合計$52,500 /yrを自動積立することになります。
― 今となっては含み益の総額は不明ですが、2023年からは給料天引き$52,500 /yr、職場からのMatching $15,000 /yr、そして配当が年間を通して複利加算されます。
― S&P500 Index Fundに全額を投資しています(VIIIX:手数料 0.02%)。
― 403(b)と457(b) を合わせた年間予想配当は$23,641です。
2)子供用の学費をNo Taxで運用できるNY529 college saving programの総額は$53,117です(含み益 $16,237)。
― 403bと同様にGrowth stock index portfolio( Large growth stocks index fund, 100%) で運用しています。
― 2023年度からは職場での保険プランにHDHPがなくなってしまい、もうHSAに積み立てできなくなりました。非常に残念です。
― HSA内での年間予想配当は$1,387です(恐らく)。
Cashで$470だけ残っているので、折を見てVIIIXを買付けする予定です。
4)2017年1月からFidelityで自ら運用する自分年金は$750,014(自分、家内、息子のRoth IRAを含む)でした(含み益 + $ 88,014)。
かなり遠回りしただけに、自分年金だけ惨めな成績ですが、今後は市場平均に追随していくだけです(個別株投資で欲張った挙げ句、「何度も何度も」墓穴を掘りました)。
以上、運用総額は$ 1,658,587でした(これは上記1―4の総額のみであり、預金や不動産は含まれておりません。これまで息子の大学授業料としてNY529 planだけでも$199,000を支払っていることや自分年金内での数々の失敗により、入金しているのに全く増えてませんねえ。イタタタタ。。)。
―合計した年間予想配当総額は$38,985 ($3,249 /mo)です。
2017年から恥を晒しながらも、拙い運用状況を毎週更新中!
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